Dobry den, vážený pane rád bych se zeptal. Chtel…

Sekce: Investiční poradenství | Téma: Akciové trhy

Otázka: 23.09.2004 07:52


Dobry den, vážený pane rád bych se zeptal. Chtel bych investovat nekam penizi cca 50 000 se středním rizikem na dobu nekolika mesiců (6-12). Dostala se mi moznost vyuzit fondu IKS-KB (peněžný,dluhopisový atd.). Jelikoz jsem uplným neznalcem v oblasti financi chtel bych se zeptat jakym zpusobem se investuje, co jsou to podílové listy atd. Jak se pri tomto postupuje. Co znamenaji každý den ceny PL (jak se v tom zorientovat atd.) Další moje otázka je jestli existuje jiný lepší způsob investování nez IKS s mými podmínkami(nebo příp. jinými) a jak bych měl postupovat. Co vše je k tomu potřeba a jaký je zisk.Děkuji za odpověď.

Odpověď: odpovídal(a): Redakce , 24.09.2004 10:55


Dobrý den. Váš dotaz je velmi obšírný, ale pokusíme se Vám zjednodušeně odpovědět. Podílové listy jsou cennými papíry, které představují podíl investora na majetku otevřeného podílového fondu. Otevřený podílový fond zakládá a spravuje investiční společnost a je to jedna z forem tzv. kolektivního investování, umožňující i drobnějším investorům zprostředkovaně nakoupit rozsáhlejší portfolio cenných papírů v rámci předem dané investiční strategie, která je definovaná ve statutu fondu. Hodnota čistého obchodního jmění (ČOJ nebo anglicky NAV) podílového listu je pravidelně zveřejňována (většinou denně) a je to vlastně kurz tohoto PL, za který jej můžete nakoupit nebo prodat. Jejich hodnoty jsou zveřejňovány u jejich správce, na internetu, v denním tisku př. na teletextu. Povinností otevřeného podílového fondu je za tento kurz odkoupit od podílníků jejich popdílové listy, pokud se tak rozhodnou. Nákup fondu, jeho správa a někdy i prodej fondu je zatížen poplatky, které jsou u různých fondů a investičních společností různé a je třeba je při jejich výběru a kalkulaci případného výnosu brát v potaz. Zjednodušeně řečeno, vložíte do fondu určitý objem prostředků, tento je po odpočtu vstupního poplatku vydělen aktuálním kurzem a vám je na majetkový účet připsán odpovídající počet podílových listů. Co se týká investice 50000 Kč na dobu do jednoho roku, tak investovat do fondů peněžního trhu nebo do dluhopisového fondu se mi zdá nevýhodné, protože tyto fondy mají momentálně velmi nízkou výkonost, která se očekávaným zvyšováním úrokových sazeb může ještě zhoršit. Vstupní, správní a výstupní poplatky tento výnos dále sníží, takže pokud nechcete investovat s využitím dlouhodobě výnosnějších , ale rizikovějších akciových podkladových aktiv, raději bychom Vám doporučili uložit tyto prostředky na bankovním depozitu. Příjemný zbytek dne Vám přeje Böhm&partner team.


Tazatel bere na vědomí skutečnost, že odpovědi na jím položené otázky jsou výrazem subjektivního názoru odpovídajícího a nemusejí ve všech případech vyjadřovat jednoznačné a závazné výkladové pravidlo uvedeného problému. V případě, že by se tazatel chtěl uvedenou odpovědí a v ní obsaženou radou či názorem řídit, doporučujeme mu ještě konzultaci uvedeného problému s dalším odborníkem.



Pomohl vám tento obsah? Dejte mu hodnocení:

Průměrné hodnocení: 0
Hlasováno: 0 krát

DALŠÍ DOTAZY V SEKCI: INVESTIČNÍ PORADENSTVÍ

odpovídal(a): Redakce

Povodňové dluhopisy

Kdo vyplácí povodňové dluhopisy ČESKÉ REPUBLIKY 1997-2002 19. emise


odpovídal(a): Redakce

Dividenda Kofola

Dobrý den, chtěl by jsem nakoupit nějaké dlouhodobé akcie pro zisk z dividentu. Nejsem si však jistý zda-li to chápu dobře. Například u kofoly, která nyní prodává akcie v rozmezí 500-650 kč. Dividenda za rok 2014 byla 11,1kč. Jestli to dobře chápu tak tuto částku nutno ještě zdanit tudíž 11,1*0,85 což je 9,435 kč za rok. Návratnost investice je tudíž až za 53 let?


odpovídal(a): Redakce

Náklady podílového fondu

Dobrý den, zabývám se možností investování do podílových fondů a není mi zcela jasná jedna věc: Ve všech odborných článcích na toto téma se především rozebíraly poplatky s fondem spojené. Je však pravda následující: 1) Celkové roční náklady jsou zahrnuty v ukazateli celkové nákladovosti TER, tj. VČETNĚ vstupního poplatku? 2) Ukazatel výkonnosti podílového fondu je již o tyto veškeré poplatky očištěn, tudíž výkonnost za X let p.a. nám říká, kolik skutečně za rok dostaneme (resp. v předchozích letech dostali) z vloženého vkladu? 3) Členství v podílovém fondu je na dobu neurčitou a mohu kdykoliv vystoupit? Jak dlouho případně vystoupení trvá? 4) Pokud z fondu vystoupím, znamená to, že mi automaticky bude vyplacena hodnota všech mých vkladů podle jejich aktuální hodnoty? Jaké datum (a čas) je v takovém případě určující pro vyplácenou částku? Děkuji za odpověď.


odpovídal(a): Redakce

Akcie Čechofracht

V roce 2005 jsem převzal akcie na majitele, firmy Čechofracht a.s., a nevím zda mají nějakou cenu. Jedná se o Sérii A 000751 - 000753. Prosím o radu.


odpovídal(a): Redakce

Vývoj měn

Dobrý den, zajímala by mě prognóza vývoje USD vůči CZK v příštích 3 měsících. V současné době USD výrazně posiluje a mě by zajímalo, jak může jeho kurz vypadat v lednu 2016, o kolik se může měna zdražit. Děkuji.


odpovídal(a): Redakce

Tajné investice a dědictví

Dobrý den, zajímalo by mne jak může notář zjistit, že po smrti osoby zůstaly někde například investice v případě, kdy o této investici věděl pouze daný člověk, odeslal investici jednorázově poukázkou, a od investice nenávratně uschoval smlouvy, výpisy nechodí. Zkrátka rodina nemůže dát žádně "echo" ani neexistují informace na bankovním účtě o platbách. Ověřuje se při dědickém řízení nějak existence takových tajných prostředků, které dle zákona spadají do dědického řízení? Předem děkuji za informaci.


odpovídal(a): Redakce

Akcie z privatizace

Dobrý den, v kuponové privatizaci jsem získal nějaké akcie, které byly v roce 2001 změněny na listinou podobu. Jsou mi takovéto akcie k něčemu, dá se někde zjistit jestli mají nějakou hodnotu a zda se dají prodat? Děkuji


odpovídal(a): Redakce

Vývoj kurzu NZD

Dobrý den, vrátila jsem se po roce z Nového Zélandu a přivezla si s sebou i NZD (valuty). Směnu na CZK odkládám, protože je nyní pro mě velmi nevýhodný kurz (např. oproti dubnu 2015). Ač se směnou nijak nespěchám, ráda bych se zeptala, co lze v nadcházejících měsících očekávat a zda spíš nehrozí další posílení CZK? Čím je tento trend ovlivněn? Mockrát děkuji za odpověď.


odpovídal(a): Redakce

Dobrý den, potřebuju "nalít" do sro. peníze z…

Dobrý den, potřebuju "nalít" do sro. peníze z mých zdrojů, ale nechci zvyšovat zákl. kapitál. Jaké jsou možnosti prosím? Díky Tomáš B.


odpovídal(a): Redakce

Dobrý den. Jelikož jsem potřeboval nový telefon a…

Dobrý den. Jelikož jsem potřeboval nový telefon a neměl jsem finanční hotovost, musel jsem si ho koupit v obchodě na splátky přes Home Credit. Součástí smlouvy kterou jsem ale v obchodě podepisoval byla i smlouva o nějaké Premia kartě. Můj dotaz tedy je, zda pokud nebudu tuto kartu žádným způsobem využívat, budu platit za ní nějaké poplatky nebo pokuty? Chci pouze splácet telefon pomocí nastavených měsíčních splátek po dobu 11 měsíců, nic víc. Děkuji za odpověď.