restrukuturalizace dědictví

Sekce: Investiční poradenství | Téma: Kam investovat?

Otázka: 09.08.2008 09:36


Dobrý den,Je mi 19 let a po otci jsem zdědil 2,5 mil.korun z toho je alokováno 500 000 v Euroindexu od Allianz ,1 360 000 je ve spořícím účtu (s úrokem necelý 2 %) a 640 000 v penzijním fondu a nedávno jsem našel na internetu reklamu na WPB capital a jeho spořícím účtu,který slibuje výsoký úrok 4-5 procent p.a. a chtěl bych tam vložit prostředky z PF,kde je směšné zhodnocení a takhle by mi to alespoň z velké části pokrylo inflaci a prosím Vás,jestli je to dobrý nápad ? Já WPB capital neznám a kde se mám informovat,jestli je to opravdu slušná společnost,která plní své závazky .Pak bych chtěl investovat milion korun třeba u vaší společnosti a 300 000 si ponechat jako rezervu na mé vzdělání .Děkuji za odpověď na tuto vyčerpávajíce dlouhou otázku:=)

Odpověď: odpovídal(a): Redakce , 19.08.2008 19:00


Dobrý den, Euroindex je produkt tzv. investičního životního pojištění. Obdobně jako u Penzijního fondu bude i u Euroindexu poměrně nevýhondé vyvázat předčasně finanční prostředky. Obě investice byly jistě Vaším otcem plánované jako dlouhodobé a myslím, že jejich předčasné ukončení bude stát poměrně dost peněz. Naopak spořící účet s 2% výnosem je možné ukončit téměř okamžitě a peníze nasměřovat někam, kde mohou být lépe zhodnocené. Osobně bych asi nesvěřil peníze do kampeličky, která nemá na trhu žádné jméno. Jde sice o společnost, která má patřičné povolení od ČNB a je to tedy subjekt pod dohledem a regulací, ale stabilita a renomé tohoto podinu je mi neznámá. Produktů, do kterých můžete poměrně konzervativně zainvestovat peníze, které se dnes "válí" na spořícím účtu je mnoho a za poměrně nízkého rizika Vám mohou přinést zhodnocení stejné i vyšší než jaké očekáváte od WPB. Osobně bych se klonil k tomu, abyste se nezbavoval nějak drasticky oněch dlouhodobých investic a restruktualizaci provedl pouze s prostředky, které jsou nyní na spořícím účtu. Tím se dostane Vaše investiční portfolio do stavu, kdy polovina majetku (500.000+640.000) bude investována garantovaně a dlouhodobě a druhá poolovina bude moci být umístěna do aktiv, které budou mít potenciálně vyšší výnos a budete je moci v budoucnu využít kdykoliv budete potřebovat. S bližšími informacemi ohledně možných investic, či s konkrétními doporučeními Vám rádi poradíme. Neváhejte se na nás obrátit na kricner@cyrrus.cz, nebo na tel. 221 592 370


Tazatel bere na vědomí skutečnost, že odpovědi na jím položené otázky jsou výrazem subjektivního názoru odpovídajícího a nemusejí ve všech případech vyjadřovat jednoznačné a závazné výkladové pravidlo uvedeného problému. V případě, že by se tazatel chtěl uvedenou odpovědí a v ní obsaženou radou či názorem řídit, doporučujeme mu ještě konzultaci uvedeného problému s dalším odborníkem.



Pomohl vám tento obsah? Dejte mu hodnocení:

Průměrné hodnocení: 0
Hlasováno: 0 krát

DALŠÍ DOTAZY V SEKCI: INVESTIČNÍ PORADENSTVÍ

odpovídal(a): Redakce

Povodňové dluhopisy

Kdo vyplácí povodňové dluhopisy ČESKÉ REPUBLIKY 1997-2002 19. emise


odpovídal(a): Redakce

Dividenda Kofola

Dobrý den, chtěl by jsem nakoupit nějaké dlouhodobé akcie pro zisk z dividentu. Nejsem si však jistý zda-li to chápu dobře. Například u kofoly, která nyní prodává akcie v rozmezí 500-650 kč. Dividenda za rok 2014 byla 11,1kč. Jestli to dobře chápu tak tuto částku nutno ještě zdanit tudíž 11,1*0,85 což je 9,435 kč za rok. Návratnost investice je tudíž až za 53 let?


odpovídal(a): Redakce

Náklady podílového fondu

Dobrý den, zabývám se možností investování do podílových fondů a není mi zcela jasná jedna věc: Ve všech odborných článcích na toto téma se především rozebíraly poplatky s fondem spojené. Je však pravda následující: 1) Celkové roční náklady jsou zahrnuty v ukazateli celkové nákladovosti TER, tj. VČETNĚ vstupního poplatku? 2) Ukazatel výkonnosti podílového fondu je již o tyto veškeré poplatky očištěn, tudíž výkonnost za X let p.a. nám říká, kolik skutečně za rok dostaneme (resp. v předchozích letech dostali) z vloženého vkladu? 3) Členství v podílovém fondu je na dobu neurčitou a mohu kdykoliv vystoupit? Jak dlouho případně vystoupení trvá? 4) Pokud z fondu vystoupím, znamená to, že mi automaticky bude vyplacena hodnota všech mých vkladů podle jejich aktuální hodnoty? Jaké datum (a čas) je v takovém případě určující pro vyplácenou částku? Děkuji za odpověď.


odpovídal(a): Redakce

Akcie Čechofracht

V roce 2005 jsem převzal akcie na majitele, firmy Čechofracht a.s., a nevím zda mají nějakou cenu. Jedná se o Sérii A 000751 - 000753. Prosím o radu.


odpovídal(a): Redakce

Vývoj měn

Dobrý den, zajímala by mě prognóza vývoje USD vůči CZK v příštích 3 měsících. V současné době USD výrazně posiluje a mě by zajímalo, jak může jeho kurz vypadat v lednu 2016, o kolik se může měna zdražit. Děkuji.


odpovídal(a): Redakce

Tajné investice a dědictví

Dobrý den, zajímalo by mne jak může notář zjistit, že po smrti osoby zůstaly někde například investice v případě, kdy o této investici věděl pouze daný člověk, odeslal investici jednorázově poukázkou, a od investice nenávratně uschoval smlouvy, výpisy nechodí. Zkrátka rodina nemůže dát žádně "echo" ani neexistují informace na bankovním účtě o platbách. Ověřuje se při dědickém řízení nějak existence takových tajných prostředků, které dle zákona spadají do dědického řízení? Předem děkuji za informaci.


odpovídal(a): Redakce

Akcie z privatizace

Dobrý den, v kuponové privatizaci jsem získal nějaké akcie, které byly v roce 2001 změněny na listinou podobu. Jsou mi takovéto akcie k něčemu, dá se někde zjistit jestli mají nějakou hodnotu a zda se dají prodat? Děkuji


odpovídal(a): Redakce

Vývoj kurzu NZD

Dobrý den, vrátila jsem se po roce z Nového Zélandu a přivezla si s sebou i NZD (valuty). Směnu na CZK odkládám, protože je nyní pro mě velmi nevýhodný kurz (např. oproti dubnu 2015). Ač se směnou nijak nespěchám, ráda bych se zeptala, co lze v nadcházejících měsících očekávat a zda spíš nehrozí další posílení CZK? Čím je tento trend ovlivněn? Mockrát děkuji za odpověď.


odpovídal(a): Redakce

Dobrý den, potřebuju "nalít" do sro. peníze z…

Dobrý den, potřebuju "nalít" do sro. peníze z mých zdrojů, ale nechci zvyšovat zákl. kapitál. Jaké jsou možnosti prosím? Díky Tomáš B.


odpovídal(a): Redakce

Dobrý den. Jelikož jsem potřeboval nový telefon a…

Dobrý den. Jelikož jsem potřeboval nový telefon a neměl jsem finanční hotovost, musel jsem si ho koupit v obchodě na splátky přes Home Credit. Součástí smlouvy kterou jsem ale v obchodě podepisoval byla i smlouva o nějaké Premia kartě. Můj dotaz tedy je, zda pokud nebudu tuto kartu žádným způsobem využívat, budu platit za ní nějaké poplatky nebo pokuty? Chci pouze splácet telefon pomocí nastavených měsíčních splátek po dobu 11 měsíců, nic víc. Děkuji za odpověď.